코로나로 인한 저금리 기조가 막을 내리고 상당히 짧은 기간내에 금리가 많이 오른 상태입니다. 최근들어 전 세계는 미국의 연방준비제도 파월의장의 입만 쳐다보고 있는 형국이라도 해도 과언이 아닐 정도네요. 그런데 연방준비제도도 있고 연방공개시장위원회라는것도 있어 좀 헷갈려서 정리해 보려 합니다.
1. 연방준비제도(The Federal Reserve)
연방준비제도(The Federal Reserve, 줄여서 FED)는 미국의 중앙은행 제도를 말하는데 1913년 미국을 위한 안정적이고 유연한 통화 및 금융 시스템을 제공하는 것을 주요 목표로 만들어졌습니다. 흔히들 연방준비제도 또는 연방준비위원회라고 부르고 있습니다. 줄여서 연준이라고 도 합니다
연방준비제도는 이사회, 12개 지역 연방준비은행, 연방공개시장위원회(FOMC) 등 3개 주요 기관으로 구성되어 있습니다. 이사회는 워싱턴 D.C.에 본부를 두고 있으며 통화 정책을 설정하고 지역 연방 준비 은행의 활동을 감독할 책임이 있습니다. 미국 전역의 주요 도시에 위치한 12개 지역 연방준비은행은 예금기관과 미국 정부에 다양한 은행 및 금융 서비스를 제공하는 연준의 운영 부문 역할을 담당하고 있습니다. FOMC는 미국 경제의 통화 공급과 신용 상태에 영향을 주어 통화 정책을 설정하는 역할을 하는 기관입니다.
연방준비제도는 은행을 비롯한 금융기관을 규제하고, 미국 정부에 금융 서비스를 제공하며, 최대 고용과 안정적인 물가를 달성하기 위한 통화 정책을 시행하는 등 다양한 책임을 지고 있는데요. 연준이 경제에 영향을 미치기 위해 사용하는 핵심 도구 중 하나는 금리 조작이며, 이는 차입 및 대출 금리, 투자 결정, 궁극적으로 경제 성장에 영향을 미치게 됩니다.
연방준비제도는 미국 경제와 금융 시스템에서 중요한 역할을 하며, 연방준비제도의 결정은 미국 전역의 개인과 기업의 삶에 상당한 영향을 끼치고 있습니다.
2. 연방준비제도 이사회(Federal Reserve Board of Governors)
연방준비제도 이사회는 연방준비제도의 중앙 의사결정 기관으로 워싱턴 D.C.에 위치하고 있으며, 미국 대통령이 임명하고 상원이 승인하는 7명의 위원으로 구성되어 있습니다. 이사회의 구성원들은 지속성과 독립성을 증진하기 위해 14년의 임기를 시차를 두고 복무하고 있습니다.
이사회의 책임은 통화 정책 수립, 은행 및 기타 금융 기관의 감독 및 규제, 금융 시스템의 안정성 유지를 포함합니다. 통화정책 측면에서, 이사회는 연방공개시장위원회(FOMC)와 긴밀히 협력하여 금리를 설정하고 최대 고용과 안정적인 물가를 촉진하기 위한 다른 정책들을 시행합니다.
이사회는 정책 결정 책임 외에도 은행 및 기타 금융 기관의 안전과 건전성을 보장하기 위해 감독하고 규제합니다. 여기에는 은행 자본 및 유동성에 대한 기준 설정, 금융 기관에 대한 검사 실시, 필요할 때 집행 조치를 하는 업무까지 하고 있습니다.
이사회는 또한 금융 시장 유틸리티에 대한 체계적인 위험과 감독에 대한 작업을 통해 금융 안정을 촉진하는 데 중요한 역할을 하는데 금융 시스템의 안정성에 대한 잠재적 위협을 모니터링하고 해결하기 위해 다른 연방 기관 및 국제 조직과 긴밀하게 협력하고 있습니다.
전반적으로, 이사회는 연방 준비 제도 내의 핵심 의사 결정 기관이며 통화 정책의 설정, 은행 및 기타 금융 기관의 규제 및 금융 시스템의 안정성 유지를 책임집니다.
3. 연방공개시장위원회(Federal Open Market Committee)
연방공개시장위원회( FOMC)는 연방준비제도의 통화정책 결정기구로 여기서 금리, 통화 공급, 신용 조건에 대한 결정을 포함하여 미국의 통화 정책을 설정하고 있습니다.
FOMC는 연방준비제도이사회 이사 7명과 지역 연방준비은행 총재 12명 중 5명을 포함한 12명의 투표 위원으로 구성되며, 순환적으로 활동합니다. 연방준비제도이사회 의장은 FOMC 의장을 겸합니다. 현재 의장은 제롬파월입니다.
FOMC는 통화 정책을 논의하고 설정하기 위해 연중 정기적으로, 보통 8번 회의를 한다. FOMC의 결정이 금융 시장을 비롯하여 경제에 상당한 영향을 미칠 수 있기 때문에, 회의는 경제학자, 재무 분석가, 그리고 투자자들 등 모든 사람들이 면밀히 주시하고 있습니다.
FOMC가 경제에 영향을 미치기 위해 사용하는 핵심 도구 중 하나는 단기 금리 조작입니다. FOMC는 은행들이 하룻밤 사이에 서로 자금을 빌려주는 금리인 연방기금금리 목표치를 설정하여 FOMC는 경제 전반에 걸쳐 차입금리와 대출금리에 영향을 미쳐 주택담보대출 금리에서 사업투자 결정에 이르기까지 모든 것에 영향을 미치게 됩니다. 그러므로 주목을 안할수 없습니다.
FOMC는 금리 설정 외에도 공개 시장 운영에서 정부 증권의 매매를 포함하여 경제에 영향을 미칠 수 있는 다양한 도구를 마음대로 사용할 수 있는 권한이 있습니다.
FOMC회의록은 회의후 나중에 공개되고 있고 많은 분들이 다음 금리정책등을 예상하기 위해 많은 관심을 가지고 있습니다. 연준이라고 불리는 연방준비제도가 가장 큰 조직이고 FOMC는 연방준비제도라는 시스템에 소속되어있다고 보시면 되겠습니다.
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